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华安财富资产管理业务简介
公司资产管理业务必须坚持“稳健、高效、组合投资”的原则，在把握好风险控制的前提下，根据经济形势、特点，抓住证券市场的行情，认真做好市场分析和上市公司的调研工作，实现收益性、安全性、流动性的有机统一。
本公司拥有一支强大的研究团队，通过专业分工及通力合作以强化研究报告，提升操作绩效。此外，本公司研究团队根据政策法规和行业动态等宏观信息，精心研究制定投资方案的战略部署；公司的一线分析师则依靠敏锐的洞察力和丰富的实战经验，及时发现和把握市场中的热点投资品种，从操作战略和战术上对客户进行全方位的投资指导。
实力雄厚：公司自成立以来便与外界建立了广泛联系。本公司不仅与中国证监会、国家发改委、国资委以及国家信息产业部等国家机关部门保持良好的信息沟通，从而确保政策信息的及时准确；同时也与各行业协会保持密切联系，以便纵观把握各行业动态；在对上市公司的研究上，本公司研究员更是定期和不定期的深入到上市公司的内部采访，深入挖掘第一手资料，从而准确把握投资目标的动向。在业内本公司积极活跃于证券业的投资研讨会，并在业内采用强强合作的发展模式，与万联证券、财富证券、中投证券、联合证券等多家证券机构建立了长久的合作关系。
贴身服务：我们的服务皆依据客户的实际需求而量身订做，依据当前的投资理念和投资环境以及不同客户的投资偏好、风险承受能力等，为客户制定切实可行的投资方案，让客户在最满意的情况下指导客户取得市场最大的投资收益。
明星基金经理团队
钱老师 北京大学金融学博士，十余年金融、证券从业经历。
曾在中国人寿保险（集团）股份有限公司投资管理中心工作，任固定收益部投资组副主任、债券交易主管兼首席交易员。曾多次因为工作业绩突出获得集团的嘉奖，团队和个人连续多次被中央国债登记结算有限公司和外汇交易中心暨全国银行同业拆借中心评为全国范围内的优秀成员和优秀个人，个人的优秀事迹曾被中国货币网的专栏收集刊登。2003年01日加入华安基金管理有限公司，就职于基金投资部从事投资和研究工作，并具体负责华安创新等基金的可转债和其他固定收益品种的投资工作，期间取得了非常优良的投资业绩。后任华安基金有限责任公司投资银行（北京）总部副总经理，2004年加盟华安财富公司，任投资总监、基金经理、副总经理，现为公司投资决策委员会主任委员。
于老师 现在担任（华安财富）研究中心财富证券阜外大街营业部总经理，统管北京，华安财富（财富证券、万联证券、齐鲁证券）三大证券理财中心以及上市公司调员小组和所有分析师共计15位分析师。
1999年进入证券市场。
2002年任分析家首席分析师。
2003年于联合证券任分析师。
2004年任北方证券分析师。
2002年起至2005年一直长期在北京人民广播电台1026千赫股友家园栏目中向广大股民朋友介绍炒股技巧。于老师是中国首批注册分析师经历了股市的大涨大跌，彻悟了用怎样的方法才能在股市中长期稳定的获利，即技术与心理，变与不变。技术要随市场的变化随时调整，随机应变；心理要在各种有利或者不利的环境中保持冷静，以保证自己的思维作出最正确的判断。善于捕捉市场热点，并及时地向广大投资者推荐。在2003年的行情中，带领我所在的联合证券的投资者，在汽车、金融、钢铁三大板块启动的前两三天及时的抢先介入各板块领头羊，获得了丰厚的收益。
2003年被北京电视台评为北京市十大牛哥之一。
2004年在群丰咨询公司负责操盘组的重要工作。
2005年下半年加盟华安财富私募资金。追求的是稳定盈利。
刘老师 现任华安财富投资顾问（北京）有限公司研究总监、投资部经理，33岁
中国本土著名管理咨询、投资咨询专家，历任某医药集团运营总监，欢乐谷咨询公司、AND投资咨询公司副总经理、高级合伙人。受聘于多家企业和多家著名咨询公司的的长期顾问，提供长期管理问题解决服务。在战略、营销管理、人力资源、投资咨询领域尤为擅长。在多年管理咨询、投资咨询实践中，来自于所做项目对国内多个行业（物流、能源、咨询、金融与基金、广告、保健品、医药、零售百货、电信业）和公司的了解，对市场的深刻把握，对多个公司的激烈变革提供解决方案和跟踪，具有一般人所不具备的很高的视野和战略管理能力。曾成功主持实施管理咨询、投资咨询项目数十个，客户主要分布在国资委管理的大型企业集团、上市公司、大型民营企业集团等。典型咨询经验有中铁快运、铁道部、中融基金、中国航天科技集团、湖北日报、红博商业、中国联通、中国水利电力物资有限公司、河北金音乐器制造集团等企业的战略规划、企业文化、人力资源管理、营销管理、投资咨询、上市研究和运营管理咨询项目。提交给客户的咨询成果均得到了客户的充分认可和高度评价。
双向监管制度－保证资金安全
• 委托方和托管方共同负责监管委托管理的全部资产
• 委托资产投资于证券后，受托方和托管方分别负责相关的清算、交割
• 受托方和托管方定期分别向委托方出具委托资产估值表
• 委托方（投资者）——投资收益
• 受托方（华安财富证券公司）——投资收益佣金
• 托管方（托管银行）——帐户是开在国有券商，信用同银行相等，由券商和银行监管。而银行存折和取款密码只有客户个人知道，所以资金是不会有风险的。
运作模式简要图示
投资决策流程
资产委托管理业务流程图
投资决策——研究支持流程
投资决策——资产配置流程
交易委托流程图
资金清算流程图
风险控制理念
• 风险控制比业务发展更重要
• 最高管理层负最终责任
• 分工明确、相互牵制的组织结构是前提
• 制度建设是基础
• 制度执行监督是保障
• 追踪并尽可能运用先进的监控方法和技术
风险控制目标
• 保证公司及资金运作符合有关法律法规
• 保证委托人的合法权益不受侵犯
• 保证公司的经营目标和经营战略得以实现
• 将各种风险严格控制在一定的范围内，保证业务稳健进行
• 维护公司的信誉，保持公司的良好形象
风险控制原则
• 全面性原则
内部风险控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节
• 独立性原则
资产管理部设立独立的风险监控与绩效评估部，该部保持高度的独立性和权威性，负责对部门内部风险控制工作进行监控
• 相互制约原则
公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同部门、不同岗位之间的制衡体系
• 定性和定量相结合原则
建立完备风险控制指标体系，使风险控制更具客观性和操作性
业务风险界定-我们面对的风险
• 营销风险（产品设计、销售渠道、市场推广、客户服务）
• 投资风险 （投资决策、研究、交易）
• 第三方风险 (托管人、交易代理人）
• 后台风险（技术系统、基金估值）
• 法律风险 （法律环境变化、合同协议的签订、违规违法）
• 人力资源风险（人力不足、人才流失、员工素质）
风险控制的组织架构
• 公司董事会
对公司风险负最终责任
• 风险监控与绩效评估部
对总经理负责，负责公司风险控制的组织、协调。
对资金运作、内部管理、制度执行、遵规守法进行风险监控，定期出具独立报告
• 各业务部门和业务岗位
承担与其业务相关的风险控制责任
风险控制具体流程
• 明确定义风险类型
• 细分业务流程和每一业务流程的具体执行
• 对业务执行风险控制点的监控和报告
• 管理层对整个风险控制过程进行监督
风险控制业务流程
华安财富资产管理业务的几大优势
• 高素质的专业团队：华安财富有一支高素质专业人士构成的研究团队。所有员工均具备良好金融教育背景，接受过国家证券分析师培训，掌握充足的专业知识技能并拥有良好的个人信誉和广泛的人际交流渠道。为了满足客户的各种需求，保障服务质量，严格遵从有关政策法规和要求，为客户提供优质、高效、可信的证券投资服务，协助客户获得稳定的高回报 。
• 关系良好的合作单位：与中国证监会、国家发改委、国资委以及国家信息产业部等国家机关部门保持良好的信息沟通，从而确保政策信息的及时准确；同时也与各行业协会保持密切联系，以便纵观把握各行业动态。
• 利益分配公道合理：作为一家本土化的私募资金，我们了解客户的期望。因此，我们不收取任何基本管理费用，只有在客户盈利后我们才提取一定的投资收益提成，我们保证服务费用低于市场平均价格。我们的宗旨是“决不让客户因委托我们而多花一分钱”。
• 盈利速度国内领先：由于和众多基金券商建立了相当紧密的合作关系，能确保客户账户最快盈利。
• 诚信贯彻始终：合同一旦签订，必须严格执行。绝不中途加价或降低服务质量。我们竭诚为客户提供至上的服务，想客户未想，做客户未及，我们更珍惜与客户长期合作的友谊，为曾经与您的合作而深感荣幸。
• 钱在自己账户，封闭式专户管理，华安财富独有的投资管理体系和监察体系，为客户从根本上解决了盈利与资金安全上的疑问
• 我们积累了多年的成功经验，平均盈利远远超越开放式基金
• 超越开放式基金的风险控制能力
• 拥有广泛的客户群体，拥有很多合作多年的客户
• 我们更加用心，我们更加专业，我们更加敬业，我们的服务更完善
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